金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪不僅直接侵害職務(wù)行為廉潔性，而且嚴(yán)重破壞金融秩序、危害金融安全。習(xí)近平總書(shū)記強(qiáng)調(diào)，要加大金融領(lǐng)域反腐力度，統(tǒng)籌做好重大金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作，一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)。人民法院、人民檢察院深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記重要指示精神，堅(jiān)決落實(shí)黨中央關(guān)于深化金融領(lǐng)域反腐敗工作的決策部署，充分發(fā)揮審判、檢察職能作用，進(jìn)一步鞏固從嚴(yán)整治金融領(lǐng)域腐敗犯罪的成果，助推金融領(lǐng)域反腐敗斗爭(zhēng)向縱深發(fā)展。

　　為充分發(fā)揮典型案例教育、警示、震懾作用，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布6件依法懲治金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪典型案例。本次發(fā)布的典型案例，具有以下三個(gè)方面特點(diǎn)：一是堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲處。劉某受賄、利用影響力受賄案，被告人受賄1.5億余元，利用影響力受賄3700萬(wàn)余元，造成巨額貸款無(wú)法收回。吳某受賄、挪用公款、違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證案，被告人受賄2.75億余元、挪用公款5.08億余元。兩案被告人均被依法判處死緩，終身監(jiān)禁，彰顯了司法機(jī)關(guān)依法從嚴(yán)懲治金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的鮮明立場(chǎng)。二是精準(zhǔn)懲治新型隱性腐敗。黃某受賄案，被告人以加入某公司獲取“勞動(dòng)報(bào)酬”的方式收受賄賂，是新型受賄政商“旋轉(zhuǎn)門(mén)”的典型表現(xiàn)形式。李某、徐某受賄案，被告人在未實(shí)際出資的情況下，與請(qǐng)托人“合作經(jīng)營(yíng)”公司，以分配利潤(rùn)的方式收受賄賂，是隱性腐敗的典型表現(xiàn)形式。司法機(jī)關(guān)穿透新型隱性腐敗的“面紗”，依法對(duì)被告人判處刑罰，讓新型腐敗不“新”、隱性腐敗難“隱”，精準(zhǔn)有力予以懲處。三是注重多領(lǐng)域覆蓋。本批案例既有金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗案件，也有銀行、信托等領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件，體現(xiàn)了司法機(jī)關(guān)依法懲處金融各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)職務(wù)犯罪及關(guān)聯(lián)犯罪的鮮明態(tài)度。

　　各級(jí)人民法院、人民檢察院要堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹習(xí)近平法治思想，全面貫徹二十屆中央紀(jì)委四次全會(huì)精神，始終堅(jiān)持嚴(yán)的基調(diào)、嚴(yán)的措施、嚴(yán)的氛圍，始終保持懲治腐敗犯罪的高壓態(tài)勢(shì)，加大對(duì)金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的懲治力度，強(qiáng)化系統(tǒng)施治、標(biāo)本兼治，在鏟除金融腐敗滋生土壤和條件上持續(xù)發(fā)力，為堅(jiān)決打好反腐敗斗爭(zhēng)攻堅(jiān)戰(zhàn)持久戰(zhàn)總體戰(zhàn)不斷貢獻(xiàn)司法力量。

目 錄

　　一、劉某受賄、利用影響力受賄案

　　——依法懲處金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪

　　二、吳某受賄、挪用公款、違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證案

　　——依法懲處商業(yè)銀行領(lǐng)域腐敗犯罪

　　三、黃某受賄案

　　——依法懲處政商“旋轉(zhuǎn)門(mén)”受賄犯罪

　　四、李某、徐某受賄案

　　——依法懲處“合作經(jīng)營(yíng)”型受賄犯罪

　　五、王某挪用公款、受賄、行賄、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄、違法發(fā)放貸款案

　　——依法懲處以虛假理財(cái)手段挪用公款犯罪

　　六、曾某受賄、違法發(fā)放貸款案

　　——依法懲處信托領(lǐng)域職務(wù)犯罪

一、劉某受賄、利用影響力受賄案

——依法懲處金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪

　　【基本案情】

　　1998年至2015年，被告人劉某利用擔(dān)任某金融監(jiān)管單位助理巡視員等職務(wù)上的便利，以及本人職權(quán)、地位形成的便利條件，直接或者通過(guò)其他國(guó)家工作人員職務(wù)上的行為，為河南某公司等有關(guān)單位和個(gè)人在入股和控股某村鎮(zhèn)銀行、職務(wù)晉升等方面提供幫助，非法收受財(cái)物共計(jì)1.5億余元，造成某村鎮(zhèn)銀行巨額貸款無(wú)法收回。

　　2015年下半年至2021年，被告人劉某退休后，利用原職權(quán)、地位形成的便利條件，通過(guò)其他國(guó)家工作人員職務(wù)上的行為，為有關(guān)單位和個(gè)人在融資貸款、職務(wù)晉升等方面謀取不正當(dāng)利益，非法收受財(cái)物共計(jì)3700萬(wàn)余元。

　　【辦理情況】

　　河南省洛陽(yáng)市人民檢察院指控被告人劉某犯受賄罪、利用影響力受賄罪，向洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院提起公訴。洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，劉某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利，以及本人職權(quán)、地位形成的便利條件，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物，其行為構(gòu)成受賄罪;利用原職權(quán)、地位形成的便利條件，通過(guò)其他國(guó)家工作人員職務(wù)上的行為，為他人謀取不正當(dāng)利益，非法收受他人財(cái)物，其行為構(gòu)成利用影響力受賄罪。雖然劉某到案后，如實(shí)供述自己的罪行，積極退贓，大部分贓款已退繳，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，但犯罪數(shù)額特別巨大，且使國(guó)家和人民利益遭受特別重大損失，并有為他人謀取職務(wù)提拔、調(diào)整等情節(jié)，應(yīng)依法從嚴(yán)懲處。以受賄罪判處劉某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無(wú)期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋;以利用影響力受賄罪判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣三百萬(wàn)元，決定執(zhí)行死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無(wú)期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋。依法追繳犯罪所得及收益。宣判后，劉某在法定期限內(nèi)沒(méi)有上訴。河南省高級(jí)人民法院依法核準(zhǔn)原審法院對(duì)被告人劉某的判決。

　　【典型意義】

　　本案是司法機(jī)關(guān)依法懲處金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪的典型案例。金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。金融監(jiān)管是防范化解風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的有力保障。金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪不僅破壞金融市場(chǎng)秩序，損害群眾“錢(qián)袋子”安全，甚至可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，影響國(guó)家金融安全。本案中，被告人劉某作為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)國(guó)家工作人員，負(fù)有依法監(jiān)管金融業(yè)務(wù)、維護(hù)金融安全的職責(zé)，卻非法收受他人財(cái)物1.5億余元，違法行使職權(quán)為他人謀利，造成巨額貸款無(wú)法收回，給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失。司法機(jī)關(guān)對(duì)劉某判處死緩，終身監(jiān)禁，彰顯了依法從嚴(yán)懲處金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪的鮮明立場(chǎng)。

二、吳某受賄、挪用公款、違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證案

——依法懲處商業(yè)銀行領(lǐng)域腐敗犯罪

　　【基本案情】

　　被告人吳某系某國(guó)有出資銀行行長(zhǎng)。2016年，吳某伙同某公司總經(jīng)理何某商定，利用吳某職務(wù)上的便利，向某公司發(fā)放5億元保證貸款，并以交易方式給予吳某好處。2017年3月，經(jīng)吳某審批，某國(guó)有出資銀行向某公司發(fā)放貸款5億元，年利率8%。該筆貸款發(fā)放后，某公司經(jīng)測(cè)算認(rèn)為該項(xiàng)目利潤(rùn)較高，遂通過(guò)何某向吳某提出，除支付正常利息外，額外給付吳某貸款年利率9.5%的固定回報(bào)。吳某表示同意，并與何某約定，兩人獲取該款后平分。之后，某公司按約定先后三次將年利率9.5%的利息共計(jì)1.42億余元以咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)的名義轉(zhuǎn)入?yún)悄?、何某提供的公司賬戶(hù)。

　　另查明，被告人吳某為有關(guān)單位和個(gè)人在授信審批、貸款發(fā)放、出具履約保函、企業(yè)融資等事項(xiàng)上謀取利益，還收受他人賄賂1.32億余元。2015年至2017年，吳某利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金5.08億余元?dú)w個(gè)人使用，或出借給他人進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)。2011年至2018年，吳某違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款5.01億余元，造成損失3026萬(wàn)余元。2015年至2017年，吳某違反規(guī)定，伙同他人由某銀行出具保函，承諾對(duì)相關(guān)公司3億元貸款的本息承擔(dān)補(bǔ)足義務(wù)。

　　【辦理情況】

　　浙江省溫州市人民檢察院指控被告人吳某犯受賄罪、挪用公款罪、違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪，向溫州市中級(jí)人民法院提起公訴。溫州市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額特別巨大，使國(guó)家和人民利益遭受特別重大損失，其行為構(gòu)成受賄罪;利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或出借給他人，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成挪用公款罪;身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪;違反規(guī)定，伙同他人出具其他保函，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。以受賄罪判處吳某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無(wú)期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋;以挪用公款罪判處有期徒刑十二年;以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元;以違規(guī)出具金融票證罪判處有期徒刑七年，決定執(zhí)行死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無(wú)期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋。依法追繳犯罪所得及收益。宣判后，吳某提出上訴。浙江省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判，并依法核準(zhǔn)原審法院對(duì)被告人吳某的判決。

　　【典型意義】

　　本案是司法機(jī)關(guān)依法懲處商業(yè)銀行領(lǐng)域職務(wù)犯罪的典型案例。商業(yè)銀行行長(zhǎng)作為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的核心決策者，承擔(dān)著經(jīng)營(yíng)管理、授信審批、貸款發(fā)放、風(fēng)險(xiǎn)防控等重要職責(zé)，是維護(hù)金融安全的“關(guān)鍵少數(shù)”，以公謀私、違法犯罪，不僅導(dǎo)致銀行資金和國(guó)有資產(chǎn)流失，還嚴(yán)重破壞金融市場(chǎng)和行業(yè)生態(tài)。本案中，吳某利用擔(dān)任銀行行長(zhǎng)職務(wù)上的便利，為有關(guān)公司發(fā)放5億元貸款，在正常利息之外以收取虛假咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)的方式獲得固定回報(bào)，其實(shí)質(zhì)是吳某利用職權(quán)給某公司發(fā)放貸款獲取的對(duì)價(jià)，是金融領(lǐng)域典型的權(quán)力尋租，符合權(quán)錢(qián)交易本質(zhì)。司法機(jī)關(guān)對(duì)吳某依法懲處，彰顯了嚴(yán)懲銀行領(lǐng)域腐敗犯罪、切實(shí)維護(hù)金融安全的堅(jiān)定決心。

三、黃某受賄案

——依法懲處政商“旋轉(zhuǎn)門(mén)”受賄犯罪

　　【基本案情】

　　2016年1月至2018年7月，被告人黃某利用擔(dān)任某國(guó)有商業(yè)銀行資產(chǎn)管理部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理職務(wù)上的便利，以及職權(quán)、地位形成的便利條件，直接或者通過(guò)其他國(guó)家工作人員職務(wù)上的行為，為黃某森實(shí)際控制公司進(jìn)入某國(guó)有商業(yè)銀行特定客戶(hù)名單等事項(xiàng)提供幫助。黃某與黃某森約定，由黃某森先以“安家費(fèi)”名義給予黃某部分費(fèi)用，待黃某離職進(jìn)入黃某森實(shí)際控制公司后，再以“薪酬”名義繼續(xù)給予錢(qián)款。

　　2018年3月，被告人黃某收受黃某森實(shí)際控制公司以“安家費(fèi)”名義給予的3000萬(wàn)元后，從某國(guó)有商業(yè)銀行辭職，并于2018年8月13日與該公司下屬企業(yè)簽訂勞動(dòng)合同，約定工資500萬(wàn)元/年，獎(jiǎng)金500萬(wàn)元/年。截至2022年3月13日，黃某森實(shí)際控制公司以“安家費(fèi)”“獎(jiǎng)金”“工資”等名義給予黃某財(cái)物共計(jì)4268萬(wàn)余元，另有“薪酬”1011萬(wàn)余元未支付。

　　此外，黃某還非法收受他人財(cái)物共計(jì)333萬(wàn)余元。

　　【辦理情況】

　　吉林省白城市人民檢察院指控被告人黃某犯受賄罪，向白城市中級(jí)人民法院提起公訴。白城市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，黃某在某國(guó)有商業(yè)銀行任職期間，利用職務(wù)上的便利，以及職權(quán)、地位形成的便利條件，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物，其行為構(gòu)成受賄罪。黃某受賄數(shù)額特別巨大，鑒于其受賄犯罪中有未遂情節(jié)，歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，主動(dòng)交代辦案機(jī)關(guān)尚未掌握的部分犯罪事實(shí)，認(rèn)罪悔罪，退繳全部贓款，依法可以從輕處罰。以受賄罪判處被告人黃某有期徒刑十四年，并處罰金人民幣四百萬(wàn)元。依法追繳犯罪所得及收益。宣判后，黃某提出上訴。吉林省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

　　【典型意義】

　　本案是司法機(jī)關(guān)依法懲處政商“旋轉(zhuǎn)門(mén)”受賄犯罪的典型案例。政商“旋轉(zhuǎn)門(mén)”受賄犯罪往往涉及任職期間謀利、離職后“領(lǐng)薪”等諸多環(huán)節(jié)，甚至還可能披上“人才引進(jìn)”“專(zhuān)家顧問(wèn)”“企業(yè)高管”等合法外衣，隱蔽性強(qiáng)，查處難度大。本案中，黃某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利，多次為請(qǐng)托人謀取利益，在離職后到請(qǐng)托人實(shí)際控制公司工作，非法收受財(cái)物，實(shí)系權(quán)錢(qián)交易。司法機(jī)關(guān)對(duì)其依法判處刑罰，明確劃出法律紅線，凈化了金融市場(chǎng)生態(tài)，維護(hù)了社會(huì)公平正義。

四、李某、徐某受賄案

——依法懲處“合作經(jīng)營(yíng)”型受賄犯罪

　　【基本案情】

　　2017年至2020年，被告人李某利用擔(dān)任某國(guó)有信托公司南京、蘇州業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人等職務(wù)上的便利，被告人徐某利用擔(dān)任某國(guó)有信托公司業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理職務(wù)上的便利，將某國(guó)有信托公司集合資金信托計(jì)劃交由蘇州某公司承銷(xiāo)，并安排信托計(jì)劃融資方與蘇州某公司簽訂委托銷(xiāo)售協(xié)議，為該公司謀取了巨額利益。2018年至2022年，李某、徐某經(jīng)與蘇州某公司實(shí)際控制人沈某共謀，在不實(shí)際出資情況下，通過(guò)與沈某合伙經(jīng)營(yíng)公司分配公司利潤(rùn)的方式，非法收受沈某給予的財(cái)物。其中，李某收受財(cái)物共計(jì)1435萬(wàn)余元，80萬(wàn)元尚未實(shí)際取得;徐某收受財(cái)物共計(jì)1431萬(wàn)余元。

　　【辦理情況】

　　江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民檢察院指控被告人李某、徐某犯受賄罪，向鼓樓區(qū)人民法院提起公訴。鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，李某、徐某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成受賄罪，且系共同犯罪。鑒于李某受賄犯罪中有未遂情節(jié)，李某、徐某具有坦白情節(jié)，依法可以從輕處罰。以受賄罪判處李某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一百二十萬(wàn)元;判處徐某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣一百二十萬(wàn)元。宣判后，李某、徐某提出上訴。南京市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

　　【典型意義】

　　本案是司法機(jī)關(guān)依法懲處“合作經(jīng)營(yíng)”型受賄犯罪的典型案例。集合資金信托計(jì)劃涉及投資者眾多、投資金額大、資金管理要求高，嚴(yán)格規(guī)范落實(shí)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，才能有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全。被告人李某、徐某作為國(guó)有信托從業(yè)人員，利用職務(wù)上的便利，違規(guī)將信托計(jì)劃交由非金融機(jī)構(gòu)的第三方公司承銷(xiāo)，安排第三方與信托計(jì)劃融資方簽訂委托銷(xiāo)售合同，提高了融資成本，增加了金融風(fēng)險(xiǎn)，破壞了金融秩序。李某、徐某以“合作經(jīng)營(yíng)”為名收受財(cái)物，設(shè)置重重“防火墻”，進(jìn)行權(quán)錢(qián)交易，應(yīng)依法懲處。司法機(jī)關(guān)對(duì)李某、徐某依法判處刑罰，體現(xiàn)了司法機(jī)關(guān)對(duì)信托行業(yè)腐敗犯罪“零容忍”的鮮明態(tài)度，彰顯了依法嚴(yán)懲金融領(lǐng)域受賄犯罪的堅(jiān)定決心。

五、王某挪用公款、受賄、行賄、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄、違法發(fā)放貸款案

——依法懲處以虛假理財(cái)手段挪用公款犯罪

　　【基本案情】

　　2012年10月至2019年12月，被告人王某利用擔(dān)任某國(guó)有參股銀行支行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)職務(wù)上的便利，分別伙同李某、高某、謝某等人，在為客戶(hù)辦理理財(cái)產(chǎn)品或定期存款等業(yè)務(wù)過(guò)程中，向某科技公司等22家單位出具虛假的理財(cái)協(xié)議、定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)，將上述單位本應(yīng)存入某銀行的理財(cái)資金、定期存款直接或通過(guò)王某實(shí)際控制的多家公司賬戶(hù)，挪用給北京某公司等單位進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，收取高額利息。案發(fā)時(shí)，尚有本息合計(jì)17.7億余元未退還。

　　另查明，王某在挪用公款過(guò)程中，為順利獲得出資單位資金，向國(guó)有公司人員邸某行賄1600萬(wàn)余元，向非國(guó)有公司人員高某行賄5300萬(wàn)余元、陳某行賄130萬(wàn)余元。王某將挪出的公款交由北京某公司用于營(yíng)利活動(dòng)并收取高額利息，另收取該公司負(fù)責(zé)人李某給予的好處費(fèi)8200萬(wàn)余元。后期因部分公款無(wú)法歸還，王某伙同上級(jí)分行負(fù)責(zé)人員違法發(fā)放銀行貸款8.1億余元，并將上述貸款用于填補(bǔ)挪用公款形成的資金缺口。

　　【辦理情況】

　　北京市人民檢察院第一分院指控被告人王某犯挪用公款罪、受賄罪、行賄罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪、違法發(fā)放貸款罪，向北京市第一中級(jí)人民法院提起公訴。北京市第一中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用公款歸個(gè)人使用，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，數(shù)額巨大且未退還，其行為構(gòu)成挪用公款罪;利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成受賄罪;為謀取不正當(dāng)利益，給予國(guó)家工作人員財(cái)物，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成行賄罪;為謀取不正當(dāng)利益，給予公司工作人員財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪;身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大、造成特別重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。王某到案后主動(dòng)交代了司法機(jī)關(guān)尚未掌握的受賄、行賄犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)，依法可以對(duì)其所犯受賄罪、行賄罪從輕處罰。王某能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以對(duì)其所犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪、違法發(fā)放貸款罪從輕處罰。以挪用公款罪判處王某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身;以受賄罪判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二百萬(wàn)元;以行賄罪判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元;以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十八萬(wàn)元;以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣二百五十八萬(wàn)元。宣判后，王某在法定期限內(nèi)沒(méi)有上訴，一審判決已發(fā)生法律效力。

　　【典型意義】

　　本案是司法機(jī)關(guān)依法懲處以虛假理財(cái)手段挪用公款犯罪的典型案例。銀行工作人員以虛假理財(cái)手段挪用公款，不僅直接造成金融機(jī)構(gòu)資金缺口，影響資金流動(dòng)性與信貸投放能力，還破壞金融機(jī)構(gòu)公信力、削弱金融監(jiān)管有效性，危害金融安全。本案中，王某作為國(guó)有參股銀行支行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)，通過(guò)在虛假理財(cái)協(xié)議上加蓋銀行業(yè)務(wù)公章的方式，截留理財(cái)資金并挪用的行為構(gòu)成挪用公款罪。其還實(shí)施受賄、行賄、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄、違法發(fā)放貸款等犯罪，依法應(yīng)予數(shù)罪并罰。司法機(jī)關(guān)對(duì)其所犯挪用公款罪依法頂格判處無(wú)期徒刑，充分發(fā)揮刑罰震懾作用，有力維護(hù)了金融安全。

六、曾某受賄、違法發(fā)放貸款案

——依法懲處信托領(lǐng)域職務(wù)犯罪

　　【基本案情】

　　2017年至2018年，曾某利用擔(dān)任某國(guó)有控股信托公司創(chuàng)新并購(gòu)二部董事、副總經(jīng)理等職務(wù)上的便利，明知某集團(tuán)及關(guān)聯(lián)公司不符合貸款資格條件，受該信托公司創(chuàng)新并購(gòu)中心總經(jīng)理李某(另案審理中)指使，違反國(guó)家規(guī)定，隱瞞該公司實(shí)際控制人存在巨額民間債務(wù)、公司資產(chǎn)負(fù)債表虛增資產(chǎn)等問(wèn)題，將貸款資料呈報(bào)某信托公司總部，促成發(fā)放貸款共計(jì)23億余元，造成該信托公司巨額經(jīng)濟(jì)損失。曾某收取請(qǐng)托人給予的好處費(fèi)1790萬(wàn)余元。

　　【辦理情況】

　　天津市人民檢察院第一分院指控被告人曾某犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，向天津市第一中級(jí)人民法院提起公訴。天津市第一中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，曾某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物，其行為構(gòu)成受賄罪;身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。曾某在違法發(fā)放貸款共同犯罪中，起次要作用，系從犯;歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，且受賄犯罪所得已大部分追繳到案，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。以受賄罪判處有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣一百八十萬(wàn)元;以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑十五年，并處罰金人民幣一百九十萬(wàn)元。依法追繳犯罪所得及收益。宣判后，曾某在法定期限內(nèi)沒(méi)有上訴，一審判決已發(fā)生法律效力。

　　【典型意義】

　　本案是司法機(jī)關(guān)依法懲處信托領(lǐng)域職務(wù)犯罪的典型案例。信托領(lǐng)域職務(wù)犯罪直接危害信托資金安全，不僅給信托公司等金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)重大損失，而且可能引發(fā)金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，危害整體金融穩(wěn)定。本案中，被告人曾某身為貸款審批審查人員，明知相關(guān)單位不符合貸款條件，仍違規(guī)簽批上報(bào)材料并促成貸款發(fā)放，造成信托公司巨額經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重影響金融信托資金安全。司法機(jī)關(guān)對(duì)曾某依法定罪量刑，發(fā)揮了警示作用，起到了震懾效果，有力維護(hù)金融管理秩序。